Este TEST te enseñará cómo saber si un ERP es para bancos y es una de las mejores herramientas que puedes emplear si estás en plena selección de soluciones de software y ERP para un banco tradicional, banca digital, neobanco o fintech.
Hasta el momento, el mercado de soluciones de software para administración tiene una gran competencia y hay muchas opciones disponibles, sobre todo con diferentes alcances y costos asociados.
Pero hay mucho por considerar antes de tomar una decisión tan importante como elegir el ERP que necesita un banco, y que no solo se trata de la gran compañía o el nombre famoso que esté detrás de cada solución.
Si respondes a cada una de estas preguntas con un SÍ, entonces el software ERP que estás evaluando -o el que ya tienes implantado en tu entidad financiera- está perfectamente diseñado y adecuado para este segmento de negocio.
Recuerda que los bancos son negocios extremadamente diferentes a un laboratorio farmacéutico, una cadena de supermercados o una productora agrícola, por muchos detalles en cada proceso administrativo, las regulaciones cambiantes por las que se tiene que regir y porque son los únicos cuya estructura requiere un sistema central llamado CORE bancario (Centralized Online Real-Time Exchange).
Pero hay muchas implicaciones más, por eso al momento de resolver este test es mejor que consultes con las vicepresidencias, gerencias y departamentos que puedan estar involucrados en tus respuestas, eso también te ayudará a complementar tu conocimiento acerca de las necesidades de la organización (y que podrás transmitir con más detalle a tus proveedores de software, durante la selección de un ERP para bancos).
Sin embargo, lo más importante es que, si alguno de estos tópicos recibe un NO por respuesta, asegúrate de que el asesor de la solución o el software ERP que estás evaluando no te responda con una evasiva o que “esa parte del proceso será ajustada sobre la marcha”.
Esto de dejar las adaptaciones de procesos “al descubierto” suele terminar resolviéndolo el personal de forma manual y en horas de trabajo extra (y hasta en sistemas alternos para complementar el que ya tienes), con el consiguiente recargo de dinero y tiempo, además de la vulnerabilidad en la seguridad del sistema que esto representa.
Tomando todas estas nociones en cuenta, responde cada pregunta de este test y evalúa el ERP que te están recomendando para saber si se ajusta a lo que un banco necesita en sus operaciones y procesos internos administrativos (sin tener que caer en el doble trabajo).
Cómo saber si un ERP es para bancos (responde SÍ/NO)
- ¿El ERP que estás evaluando está diseñado con procesos únicos especialmente para bancos?
- El marco regulatorio de los entes contralores e impositivos exigido al sector bancario-financiero, ¿está contemplado en el ERP?
- Los bancos tienen al CORE como sistema central del negocio, por lo que su contabilidad también está centralizada allí. Si el ERP que está contemplando tiene su propia contabilidad, entonces no está en el CORE y tendrá que hacerlo manualmente allí (o con procesos alternos que retan la seguridad de la información): ¿la contabilidad del ERP tiene interoperabilidad directa con el CORE bancario?
- El ERP que estás analizando, ¿tiene interoperabilidad natural y automática con diferentes CORE bancarios y distintas plataformas?
- Los bancos no facturan a sus clientes, ¿el ERP que tienes eliminó por completo de su diseño procesos de ventas, facturación, valoración de inventarios, activo fijo, despachos y registros contables que no son propios de un banco?
- El ERP que estudias, ¿realiza los pagos a proveedores y demás beneficiarios directamente desde el ERP? (en caso de que realice al menos un proceso en sistemas alternos, la respuesta es NO).
- ¿En el ERP que te ofrecen están adaptados los procesos y control de los impuestos especiales para bancos tanto nacionales, como regionales y locales? Recuerda que esto es muy distinto cuando se trata del sector bancario.
Al medir la efectividad de un ERP para una entidad financiera puedes encontrar respuestas cruzadas, pero siempre ten en cuenta que todas las que obtengan como respuesta un NO son señales de alerta que te indican que NO es un ERP para bancos.
Esto significa que seguramente la organización terminará recargando con más personal, inversión en sistemas y tiempo para completar todo lo que este ERP no hace de forma natural y automática en un banco, como sí lo haría un ERP especialmente diseñado para bancos.
Ahora si la respuesta es SÍ en todas las preguntas, y además sumas variables importantísimas en la selección de un ERP como son:
- +20 años de experiencia implantando soluciones ERP en bancos y pleno conocimiento de todos sus procesos administrativos.
- Novedoso esquema de licenciamiento con usuarios ilimitados y proceso de implantación con monto fijo.
Entonces te interesará ver una demostración de nuestro ERP diseñado exclusivamente para bancos QUASAR ERP Banking, que integra las tareas del ERP al CORE bancario de forma automática (y reduce el porcentaje de errores y fallos del sistema por hacer procesos manuales).
Puedes hacer estas y todas las preguntas que tengas acerca de los procesos administrativos, presupuestarios y contables de tu banco AQUÍ:
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Uno de nuestros asesores estará encantado de mostrarte qué es lo que QUASAR ERP Banking puede hacer por tu banco (y por ti).
Te deseo un día aún mejor,
Nuncio Gino Di Paolo
CEO
Evolution CT
Una respuesta
Excelente artículo. Evidentemente la buena elección de un ERP, permitirá la buena ejecución de todos los procesos administrativos en la institución financiera. Y la conexión con el CORE es uno de los puntos más álgidos e imprescindibles para dicha elección.