Acierta en la selección de ERP para bancos sin perder tiempo

La selección de ERP para bancos es un asunto que requiere saber bien qué tipo de soluciones existen en el mercado antes de tomar las decisiones tradicionales, con marcas archiconocidas pero incapaces de adaptarse a una estructura tan diferente como lo es un banco.

Si estás pensando en un futuro ERP para tu organización bancaria, es hora de que tomes en cuenta, seriamente, los nuevos paradigmas de Software Vertical, soluciones diseñadas exclusivamente para el sector bancario.

Sobre todo, vale la pena que estudies las ventajas que puedes obtener con estas soluciones, porque los elementos estructurales, de diseño, de arquitectura, de integración automática y natural con el CORE bancario, incluso su filosofía y sus procesos muy “de la banca”, hacen que la inversión en este tipo de software no tenga desperdicio.

La rueda ya está inventada, no sería lo más lógico transitar por el camino de un ERP genérico (la mayoría de las veces ya conocido), cuyo resultado no favorece absolutamente en nada a tu banco, porque no sigue la estructura e ignora los procesos que solo este sector bancario tiene.

¿Qué pasa en una selección de ERP para bancos incompleta?

Si la selección de ERP para bancos no incluye analizar el Software Vertical especialmente diseñado para eso, entonces podrías caer en el círculo vicioso de un ERP tradicional:

• Más horas, (muchas más horas) para la implementación y luego para complementar cada proceso con operaciones en sistemas secundarios (¿por qué hacer esto si ya hay un ERP que puede hacerlo en un solo paso?).
• Mayor costo (3x, 4x y más) en las adaptaciones de la implementación, revisiones de procesos, mediciones del riesgo, y una serie de elementos conocidos de antemano, que no auguran que este sea el mejor camino a seguir.
• Se triplica el número de incidencias por parte de los usuarios, porque complementar estas carencias del software ERP de forma manual, también lo hace más susceptible a fallos y errores.

Los memos internos van a saturar el departamento de Tecnología.

Y eso no es lo que estás buscando, entonces la elección del software ERP incorrecto puede tener consecuencias desastrosas.

La selección de ERP para bancos en la vanguardia tecnológica

Aprovechar la evolución del software en este segmento de Software Vertical, es la manera más inteligente de estar al día en la transformación digital, que inevitablemente la organización bancaria está experimentando.

Ya no solo se trata de llevar los procesos fuera de una agencia bancaria a una plataforma de banca digital, sino que se ha convertido en una meta permanente de la organización: hay que estar a la altura de los avances tecnológicos.

La disrupción tecnológica ha llevado al departamento y gerencia de Tecnología a un papel más que protagónico dentro de la estructura de un banco.

El sector bancario siempre ha estado a la vanguardia en cualquier proceso de evolución tecnológica, pero justamente concebir esas nuevas tecnologías ha sorprendido a las instituciones financieras que ahora están redefiniendo sus políticas de negocio.

El verdadero reto ha sido presentar a la sociedad un nuevo modelo bancario y todas sus posibilidades online, oportuno pero también menos robusto que el tradicional.

Entonces vemos nuevos modelos de negocio bancario, como el banco digital, el neobanco y las fintech (financial technology).

Pero este nuevo escenario, solo es el inicio de la combinación más representativa de la evolución tecnológica-financiera, hemos entrado a una nueva era de los servicios financieros bancarios vinculados a las personas naturales, jurídicas y gobiernos.

Y en ese ambiente de reinventarse, aún turbulento, el sector bancario en general tiene una enorme responsabilidad con su comunidad de clientes, pero también de cara a sus propios intereses como empresa de negocio: debe utilizar al máximo la imaginación, combinando lo existente, pero principalmente el futuro.

Haz una selección de ERP para bancos pensando en el futuro

Obviamente, la selección de ERP para bancos no puede hacerse con una bola de cristal, pero en cierta forma tienes que montarte en el tren de alta velocidad, en las nuevas tecnologías que determinarán el futuro existencial de cada banco, sea del nicho de acción que sea, (banco tradicional, banco digital, neobanco o fintech).

Un error de cálculo en la ruta que debes tomar, sería catastrófico, no será fácil reponerse de errores importantes en un contexto actual, donde la competencia en ese sector ya no es el de las disputas de servicios y negocios entre bancos tradicionales.

Ahora los bancos tienen que lidiar con esos otros actores que aparecen en escena y están tomando una porción de la “torta”, a cuenta de la revolución tecnológica que en los bancos obliga a entrar en otra dimensión.

Aparte del  universo de clientes, ambiente globalizado, e igualdad de tecnologías financieras, todos ellos tienen un elemento en común puertas adentro. Me refiero a la necesidad del Control Administrativo, Presupuestario, Financiero, Contable y Tecnológico. identificado bajo las conocidas soluciones de software ERP.

Hasta este momento, todo ha estado relacionado al negocio bancario, sus clientes, sus proyectos a presente y futuro con los nuevos servicios financieros-tecnológicos, pero ¿qué pasa puertas adentro de las organizaciones bancarias ?.

Es otro escenario, porque también deben controlar todas sus funciones organizativas para poder llevar a cabo sus proyectos de negocios, y una de las soluciones más importantes para satisfacer esta necesidad es la solución ERP.

Pero ya ha quedado claro que no puede ser un ERP cualquiera.

Momento de la verdad en la selección de ERP para bancos

Es impensable que, sin una excelente gestión en Administración, organizaciones tan complejas como son las del sector bancario puedan sobrevivir en una jornada de 24 horas sin hundirse en incidencias de los usuarios.

Para lograrlo necesita disponer de un software ERP que apoye de forma eficiente y con tecnología a todos los procesos y proyectos, pero en este sector debe haber una correcta selección de ERP que esté especialmente diseñado para estas tareas.

Hay muchos softwares ERP en el mercado que prometen adaptarse a cualquier necesidad, y serán muy persuasivos para demostrar que son capaces de administrar los procesos de una industria farmacéutica, tanto como de un banco digital.

Esta sería la solución más tentadora y fácil (aunque muy costosa), usualmente ofrecida por grandes empresas, que respaldan su propuesta de ventas en que solo su marca ya es una “garantía de éxito”.

Pero quienes hemos estado en el sector bancario, sabemos que eso no es así, por eso es que apuntar al nuevo segmento de Software Vertical para el sector bancario, como lo es un ERP para bancos, será el verdadero acierto.

Nada al descubierto: correcta selección de ERP para bancos

Incluso las consultoras externas, que se dedican a asesorar a los clientes para la selección de una solución de software apropiada, y hasta proveedores directos de software, tienen conocimientos limitados, que quedan a medias en cuanto a procesos administrativos internos de los bancos.

Y suelen cerrar la venta de una solución de software dejando partes importantísimas de los procesos “al descubierto”, es decir, que solo en la implantación se harán las adaptaciones. Pero sólo entonces descubrirán si son posibles o no.

Cuando se deja una parte del proceso al descubierto es como montar una cadena de engranajes de un motor con varios eslabones faltantes, con la idea de que sobre la marcha se iría ajustando.

Con esa incertidumbre sobre un sistema que tiene que estar operativo 24/7, es muy alto el precio a pagar -en tiempo y en costos- por una marca conocida que no está dispuesta a responder por esos “puntos ciegos” que quedan cuando se implanta un ERP genérico en un banco.

La clave para el éxito está en establecer cuáles son los criterios de evaluación de proveedores de software (te ayudará hacer este test), de forma correcta antes del proceso de selección de ERP.

Cuando incluyes en tu agenda de selección a un proveedor de soluciones de software ERP para el sector bancario, garantizas varios puntos en tu misión:

• Hablas un mismo idioma, no tienes que traducir los procesos únicos del banco a semejantes en otras industrias (porque además no son lo mismo).
• Puedes hablar como si fuera parte de tu personal, porque además tiene experiencia implantando soluciones en otros bancos.
• Conoce la cadena COMPLETA de procesos que transita un verdadero ERP para bancos y puede anticiparse a lo que conviene en tu organización.

Solo entonces podrás comparar y diferenciar el alcance de un ERP genérico, de una marca famosa o una compañía grande, con un ERP especialmente diseñado para bancos, que no deja ningún proceso al descubierto y representa menos costos en tiempo y dinero, mejor ROI en tu inversión tecnológica.

Cifras útiles en la selección de ERP para bancos

• 85% de los proyectos de ERP para el sector bancario, han experimentado la dolorosa situación de largos periodos de demoras en su fase de Implementación, con la consecuente carga financiera que eso conlleva, llegando así a 2x, 3x y hasta 5x para completar el proyecto, y en muchos de los casos (+45%) no han culminado el 100% de lo planificado en el proyecto inicial.

Es probable que tu organización desconozca los procesos internos al detalle que esas ERP contempla para otros sectores distintos al bancario, por ejemplo tiendas por departamento, granjas agrícolas, industrias, manufacturas y tantas más.

Y al final la respuesta siempre será que TODO es customizable cuando se trata de software (y es verdad).

Pero, ¿a qué precio y hasta qué punto hay que ajustar uno de estos famosos ERP para que quede a la medida de los procesos administrativos y la estructura de un banco?

Aquí está la respuesta:

• 60% mínimo de ahorro y tiempo, en el proceso de Implementación

De eso estamos hablando, de ahorrarse todo el tiempo/gastos que debes invertir obligatoriamente para poder “torcer” a los procesos, en esos ERP que NO están diseñados para el sector bancario.

Múltiples razones son las que se puede explicar con hechos confirmados por sus propios usuarios expertos, de situaciones donde la comparación resulta por demás evidente y palpable.

Pero con los tópicos correctos, será suficiente con hacer algunas preguntas precisas a su personal experimentado en esos procesos bancarios, desde el punto de vista de la administración interna, para que tengas mucha más claridad en lo que están comparando.

Este es un buen consejo: Saber lo que se está comparando representa 50% del éxito de una Implantación ERP para Bancos

Entonces aprovecha la evolución del software en este segmento, es la manera más inteligente de estar al día en la transformación digital.

¿Estás en plena selección de ERP para tu banco, banca digital, neobanco o fintech?

Si es así,

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Que tengas un día AÚN mejor,

Nuncio Gino Di Paolo

CEO

Evolution CT