Qué es un ERP para Bancos y por qué es indispensable
El éxito para una acertada Selección de un ERP para Bancos
Es común no saber qué es un ERP para bancos, sobre todo porque en el mundo de la tecnología cualquiera conoce el significado de ERP, cuando nos referimos a un software administrativo.
Sin embargo, no todos conocen el significado de un ERP para bancos y que existen claves muy importantes si quieres hacer una buena selección.
Hay muchas soluciones ERP, pero para el sector bancario hay un tipo de ERP más adecuado, del tipo exclusivamente diseñado para el sector bancario.
Entonces, ¿por qué es importante saber qué es un ERP para bancos?
Diversos son los motivos para que una organización bancaria tenga que hacer cambios importantes en su ERP.
Estos motivos van desde una transformación tecnológica integral, hasta una optimización de procesos de su actual ERP, o en su defecto, entrar en un proceso de selección para la adquisición del ERP
También cabe que a la organización bancaria se le haga imposible evolucionar con el actual ERP, y que lo mismo sucede con el cambio en la metodología de actualización de ese ERP.
Al final, de cualquier modo, el objetivo de actualización se convierte en una interminable cuesta.
¿Por qué se hace tan difícil?
Motivos relevantes son los altos costos en adaptaciones y que la relación costo-beneficio no compensa la inversión. Podríamos seguir mencionando varios motivos más, pero en definitiva, una vez tomada la decisión de adquirir un ERP, se encienden las alarmas dirigidas a la selección del ERP ideal.
Lo primero que hay que tener en mente, con mayor precisión, al seleccionar el próximo ERP para tu banco, es el no volver a transitar por el camino de los ERP anteriores, con propuestas poco claras (principalmente muy costosas) y que en realidad no ofrecieron mayores beneficios a sus procesos.
Es el momento de buscar alternativas reales a esa opción y eso, en el contexto actual, es posible y real.
“ Todos conocemos el significado de ERP, sin embargo, no todos conocen el significado de un ERP para Bancos”
Las Claves para una buena Selección de un ERP para Bancos. Hay muchos ERP’s, pero para el sector bancario, hay un “tipo” de ERP mas adecuado, del tipo exclusivamente diseñado para el sector bancario.
Saber qué es un ERP para bancos te permitirá elegir mejor
Soluciones del tipo ERP para bancos están muy consolidadas porque están diseñadas a la medida del sector, y forman parte de la librería de “Software vertical de ERP para bancos”.
“Cautela”, es el término más suave que hay entre los responsables de seleccionar un nuevo ERP, en este caso para un banco tradicional, banca digital, neobanco o fintech, porque también hay una gran dosis de temor a repetir algunas malas experiencias del pasado y que posiblemente aún estén afectando a la organización actualmente.
Pero también es mi deber, como especialista en soluciones tecnológicas para sistemas bancarios, dar un voto de aliento y confianza a esos proyectos de ERP para bancos que verdaderamente abrazan todos esos procesos y cambios tecnológicos de cara al futuro, del proceso administrativo, financiero, presupuestario, contable y logístico que todo banco debe controlar.
Por eso sé que el primer paso debe ser conocer a fondo qué es un ERP para bancos, qué lo diferencia de un CORE bancario y qué puedes esperar de su aporte a los procesos.
Comencemos por el papel de un CORE bancario: introducir este nuevo término en medio de un análisis de ERP para bancos cobra mucha relevancia en este punto.
Cuando se inicia un proceso de selección de soluciones ERP para bancos, y (como verán, he estado utilizando la expresión de “….para bancos”), esto se debe a que hay que aclarar y diferenciar muy especialmente por qué un ERP para bancos no es un ERP tradicional.
¿Acaso se puede hablar de CORE bancario al analizar un ERP en un sector distinto al bancario? Solo los bancos tienen un CORE como sistema central, así que la respuesta definitiva es NO.
Podemos afirmar que todos los sectores utilizan como pilar fundamental de su organización administrativa un ERP, también pueden estar utilizando un sistema para Control de Producción, u otras combinaciones. Sin embargo, cuando se trata del sector bancario, el pilar principal de su negocio es el CORE bancario, pero por otra parte, el ERP para bancos, cumple la función administrativa de sus procesos internos.
Ahondamos más en este tema en varios de nuestros posts, pero un buen punto de partida es Cómo saber si un ERP es para bancos (TEST) o agendando con nosotros una cita aquí.
El proyecto: qué es un ERP para bancos y cómo seleccionarlo
Cuando se inicia el proceso interno de la selección de un ERP para bancos, uno de los puntos de partida es buscar a los que tendrán la responsabilidad de llevar a buen puerto la selección del ERP. Consolidar un equipo multidisciplinario, capaz de levantar el proyecto de Adquisición e Implementación de un ERP, siempre es todo un reto en cualquier organización.
No cualquier ERP, sino un ERP para bancos.
Acto seguido, una vez conformado el equipo de trabajo especializado en el sistema de procesos interno de la organización, se dirige la mirada a los posibles “asesores o consultores externos” (una alternativa opcional) para reforzar y terminar de aglutinar el mejor de los equipos para el proyecto, capaz de lograr dar con el mejor ERP.
¿Cuál debe ser la profundidad del análisis?
Este aspecto es fundamental. Aunque las decisiones se terminen definiendo en la alta gerencia, debido a que estamos hablando de inversiones importantes, significativas, lo cierto es que la suma organizada de todos los participantes líderes de cada sub-proceso o área, CEO, CIO, Directores-Gerentes, altos cargos directivos técnicos y administrativos, y en los casos de asesores y consultores, TODOS deben formar parte integral, para contribuir de forma exitosa con el proyecto y para una acertada selección de una solución de software de ERP para bancos.
¿Y en cuanto a los usuarios?
Siempre son una parte muy especial e importante. Y es que muchas organizaciones no le dan el justo valor y la profundidad necesaria. Este punto cobra mucha relevancia en el proceso que abordamos, ya que ellos son los verdaderos expertos del sistema que usan a diario, conocedores de TODO el proceso, cada uno en su área de competencia.
Ellos, los usuarios, son quienes conocen certeramente cuál es el punto de dolor que necesitan que sea resuelto. En primera instancia siempre debemos tener el beneficio del mismo usuario, pero también debemos cuidar la seguridad de la información, tema muy celoso en cualquier sector, pero aún es más importante en el sector bancario.
Los usuarios, en este preciso momento en que (tal vez) estén leyendo estas líneas, podrán identificarse plenamente con estos asuntos. Ellos saben que muchas noches han tenido que quedarse horas extras para resolver algún proceso que, al no estar automatizado, tienen que terminarlo a mano o utilizar procesos alternos,
Estas opciones, al final, no son muy confiables y toda la responsabilidad queda de parte del usuario, haciendo grandes esfuerzos para no cometer errores.
Pero los errores son humanos, errar es normal en cualquier persona.
A veces de poco sirve la reflexión anterior, cuando no todas las organizaciones llegan hasta esos detalles, que pudieran ser la clave entre una implementación ERP para bancos ajustada realmente a los procesos administrativos bancarios, y una implementación que, no parte de un ERP para bancos, sino de un ERP diseñado desde la misma infraestructura, para otro tipo de empresas, que, en todo caso, no corresponde con el sector bancario.
Los análisis acerca de las implementaciones ERP para bancos estarán visibles próximamente en este blog (recibirás noticias).
Y en cuanto a las decisiones de alto nivel: es responsabilidad de la alta gerencia tomar la decisión del ERP adecuado. Cada gerencia y personal directivo tendrá la responsabilidad de avanzar en la toma de decisiones sobre la conveniencia de seleccionar a determinado ERP.
Llegado a este punto, debemos suponer que todas las aristas estén cubiertas, los comités de evaluaciones y análisis deben tener claro todos los aspectos que contemplan el plan de Adquisición, Implementación, Riesgo, Seguimiento del Plan General, partiendo del ERP seleccionado y visualizando las adaptaciones necesarias para cumplir con el objetivo de utilidad y eficiencia del ERP seleccionado. Dependiendo de la magnitud del error que se llegue a cometer en este punto crucial de la evaluación, así será de grave el túnel de la Implementación.
Advertencia: hay que aclarar que esta selección de ERP para el sector bancario no es de cualquier ERP, y esto no es un detalle menor, sino que marca la diferencia sustancial que muchos desconocen y que comienza por preguntarse qué es un ERP para bancos y por qué es importante, antes de continuar la toma de decisiones.
Sin conocer todas las opciones es más fácil cometer un gran error, y luego las consecuencias se ven reflejadas en el proceso de Implementación (¡lo hablamos en los otros posts!).
Por eso:
- Considera siempre una solución ERP que soporte en primera instancia los procesos bancarios, para bajar el impacto en las adaptaciones de la implementación.
- Asegúrate de que el ERP a seleccionar cumpla con las garantías de seguridad del manejo de la información al establecer como registros contables en un ambiente de Contabilidad que no sería del propio ERP.
- Revisa cuál es la experticia con el ERP a seleccionar y la integralidad con el CORE bancario que tienes.
Recuerda: si usas un ERP de un sector que no sea el bancario, condenas a que el ERP seleccionado tenga que hacer una metamorfosis integral de la columna vertebral del ERP, ocasionando así las demoras incalculables asociadas a los elevados costos.
Te podemos contar con mucho más detalle, acerca de lo que está pasando en otros bancos y del caso particular de tu banco, solo tienes que hacer click abajo.
Así te podremos contar qué tal sería la integración automática con tu CORE bancario y cómo ha sido la implementación a precio cerrado en muchas otras organizaciones como la tuya.
O simplemente escríbeme la pregunta que tengas o cuéntame la experiencia que no quieres volver a tener.
Que tengas un día aún más productivo,
