Cómo actualizar tu ERP en la transformación digital bancaria

Hoy hablaremos de cómo actualizar tu ERP desde el proceso de transformación digital pero, antes de ir al grano, quiero desearte feliz día de los Enamorados y de la Amistad, o feliz día de San Valentín.

Tengo que confesar que esta publicación no tiene nada que ver con este día, pero en cuanto al significado de la palabra ‘corazón’, ciertamente sí.

El corazón tiene muchos significados, desde el más amoroso, hasta el más roto, pero sigue siendo un corazón.

En este caso, nos ocupa un corazón que no tiene que ver ni con uno ni con lo otro.

Las organizaciones también tienen su corazón. Las personas son siempre lo más importante, pero luego hay otros motores que, sin ellos, sería imposible vivir.

Ahora bien, cuando te metes más adentro y ves que tienes que abordar una transformación digital, casi como una obligación y además empujada por el factor tiempo, ahí entonces el corazón se pone pequeñito.

Y si no estás bien preparado, te puedes llevar un buen susto.

Pero en ese proceso, hay otros factores disruptivos que contribuyen a complicar el proyecto de transformación digital. Estos factores provocan una procrastinación de esa meta, se va dejando atrás, hasta que no hay forma de posponer más y hay que armarse de valor, agarrar al toro por los cuernos y hacer frente a la situación.

Al llegar a este momento, es tan importante abordarlo de forma consciente y prepararse para ello, que si no se hace a tiempo o no se hace con la preparación adecuada, puede resultar que el toro te lleve por delante.

(Eso no te ocurrirá a ti, lo hablaremos mejor cuando agendes una reunión).

Cuando hablamos de una transformación digital en una entidad bancaria, como un banco, banca digital, neobanco o fintech, el tema toma mayor relevancia todavía. Y no es por estar desconociendo a los otros sectores, sino porque los bancos tienen otras características muy particulares, de las cuales ya he escrito al respecto en mis artículos anteriores, como Cómo saber si un ERP es para bancos.

Cómo actualizar tu ERP para cuidar el corazón de tu banco

Hablamos de que los bancos tienen dos grandes corazones: un corazón que representa al CORE bancario, el que controla el negocio bancario, y el otro corazón que es el que controla la administración interna de la organización bancaria.

Una sola organización regulada por dos corazones. Este aspecto tiene una importante relevancia en el contexto de la relación CORE bancario/ERP para bancos.

Esto se debe a que los software ERP genéricos, muchos de grandes firmas prestigiosas, no están diseñados para los procesos administrativos bancarios, sino que están creados para la generalidad de las empresas de otros sectores.

Entonces volvamos a nuestra principal pregunta: ¿cómo actualizar tu ERP… frente al reto de la transformación digital?

Cuando estás por abordar una transformación digital, y dentro de ella tienes que incluir un ERP adecuado para tus procesos administrativos bancarios, entonces es necesario que consideres algunas variables.

Así estarás seguro de que tu proceso de transformación digital, que pondrá a tu banco en la posición adelantada en tecnología, no va a desmejorar por haber considerado un ERP inadecuado para el banco.

Aprende cómo actualizar tu ERP con este sistema paso a paso

Si te estás preguntando cómo actualizar tu ERP, sin caer en fallos de proyecto que generen un desgaste en tiempo y recursos para tu banco, lo mejor es comenzar por el primer paso: aceptar que todo proceso de transformación digital supone hacer consideraciones importantes y decisivas en diversos sectores.

Entonces veamos dos perspectivas en esto, digamos que una cosa es pensar en cómo abordar el modelo de negocios del banco, y otra muy distinta es abordar los procesos administrativos bancarios para controlar todo los sectores internos administrativos-contables y presupuestarios de la organización.

En una transformación digital hay factores a considerar que querrás poner en práctica para tus objetivos de negocios, pero si quieres tener éxito no puedes descuidar ESTOS elementos:

• ¿Cuál será la estrategia de la transformación digital tecnológica?
• ¿De qué innovadoras soluciones tecnológicas dispones?
• ¿Cuál es la escalabilidad que te ofrecen esas soluciones?
• ¿La nube es una opción real?
• ¿Cuáles son los riesgos de la disrupción tecnológica?
• La gestión del cambio siempre será un factor determinante en los resultados
• Asegúrate de que tu integrador ERP-CORE es el apropiado
• Mide la flexibilidad y adaptabilidad del servicio que estás contratando, así los tiempos de adaptación serán más cortos
• Alínea las soluciones disruptivas enfocadas al negocio bancario, elige una solución ERP para bancos
• Revisa todos los aspectos de ciberseguridad
• Haz una lista de las prestaciones en tecnología Blockchain, CRM, IA, HCM y sistemas alternos. Así como Internet of Things, Marketing Automation, Analytics y más.
• Presta atención a tu tecnología al servicio del cliente externo, tanto como de la tecnología al servicio interno de la organización.
• Mantén esta premisa durante todo el proyecto: esto puede ser más fácil, si resulta difícil o complicado es porque se puede mejorar en la gestión del cambio.

Esta lista de consideraciones es un paso a paso para evaluar la factibilidad de tu transformación digital y te recomiendo usarla por completo.

Pero si tuviera que elegir un par de estados para estos procesos, seleccionaría muy a conciencia los aspectos de estrategia de transformación digital que voy a seguir y la flexibilidad del software con el que la vas a lograr. Independientemente de la decisión, ten en mente que entramos en la Era de la Adaptabilidad Inmediata.

Pero sin una buena estrategia, el camino será más complicado.

Este tema siempre genera muchas preguntas y sé que, si estás en este punto, siempre vas a necesitar más intercambio de información.

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